Quel investisseur êtes-vous ? Le questionnaire de profil

1. Quand pensez-vous avoir besoin de cet argent ?

Dans moins de 2 ansDans 2 à 5 ansDans 5 à 10 ansPas avant 10 ans ou plus

2. Avez-vous déjà une épargne de précaution (3 à 6 mois de dépenses) ?

NonEn partieOuiOui, et au-delà

3. Vos placements perdent 30 % en quelques mois. Que faites-vous ?

Je vends tout pour arrêter les pertesJ'en vends une partieJe ne touche à rienJ'en profite pour en racheter

4. Quel est votre objectif principal ?

Ne rien perdreUn petit gain régulierUne croissance modéréeLa croissance maximale sur le long terme

5. Quelle est votre expérience de l'investissement ?

AucuneQuelques notionsJ'ai déjà investi dans des fonds ou des ETFJ'investis en actions depuis plusieurs années

6. Vos revenus sont-ils stables ?

Plutôt instablesAssez stablesStablesTrès stables, avec d'autres sources de revenus

7. Quelle part de votre patrimoine représente cette somme ?

Presque toutPlus de la moitiéEntre un quart et la moitiéMoins d'un quart

8. Quelle perte maximale sur un an pourriez-vous supporter sans rien vendre ?

Moins de 5 %5 à 15 %15 à 30 %Plus de 30 %

9. Avez-vous de grosses dépenses ou des crédits importants à assumer dans les 3 prochaines années ?

Oui, lourdsQuelques-unsPeuAucun

10. Quel âge avez-vous ?

Plus de 65 ans50 à 65 ans35 à 50 ansMoins de 35 ans

Les trois profils

Prudent

Vous privilégiez la stabilité. Les fluctuations vous inquiètent ou votre horizon est court.

70 %

15 %

Supports sans risque : 70 %Obligations : 15 %Actions : 15 %

Supports typiques : Livrets, fonds euros d'assurance-vie, une petite part de fonds diversifiés.

Une année difficile peut coûter quelques pourcents.

Équilibré

Vous acceptez des variations pour viser une croissance réelle, avec un horizon de 5 à 10 ans.

30 %

20 %

50 %

Supports sans risque : 30 %Obligations : 20 %Actions : 50 %

Supports typiques : Assurance-vie mêlant fonds euros et unités de compte, PEA avec ETF mondial pour la part actions.

Une crise sévère peut faire baisser le portefeuille de 20 à 25 % temporairement.

Dynamique

Votre horizon est long, vos revenus stables, et vous savez rester investi pendant les baisses.

80 %

Supports sans risque : 10 %Obligations : 5 %Actions : 80 %Cryptomonnaies : 5 %

Supports typiques : PEA et assurance-vie majoritairement en ETF actions mondiales, une petite part de cryptomonnaies établies (bitcoin, ether) plafonnée à 5 %, épargne de précaution à part.

Une crise sévère peut faire baisser le portefeuille de 35 à 45 % temporairement.

Répartitions indicatives, à visée pédagogique. L'épargne de précaution n'est pas comptée dedans : elle reste toujours sur des livrets.